Slik etterlever DNB sanksjonsregelverkene

DNB plikter å påse at personer og selskaper underlagt sanksjoner ikke benytter DNB i brudd med restriksjonene. Bankens kunder har et selvstendig ansvar for å etterleve sanksjonsregelverkene.

Det innebærer at DNB av og til må pause eller stoppe internasjonale betalinger. Dette for å forsikre seg om at sanksjonerte personer eller selskaper ikke får tilgang til penger i strid med regelverket.

Les mer om hvilke tiltak DNB gjør for å etterleve sanksjonsregelverkene i rapporten «Finansiell trygghet – hvem kan du stole på», som banken nylig offentliggjorde.

Risikoen

Hvis banken ikke overholder restriksjonene, risikerer den høye bøter og andre straffereaksjoner. I ytterste konsekvens kan brudd på amerikanske sanksjoner føre til at DNB blir utestengt fra det amerikanske finansmarkedet.

– Tilgang til det internasjonale finanssystemet er avgjørende for at både bedrifter og privatpersoner skal kunne handle og operere i verdensmarkedet, så disse tiltakene gjør vi av hensyn til både banken og kundene, sier leder for Financial Crime and Sanctions i DNB, Terje A. Fjeldvær.

Han påpeker at sanksjonsregelverkene er ulike og derfor må håndteres ulikt.

– De som jobber med slike spørsmål må derfor ha god kompetanse på området. Prisen for å trå feil kan bli svært høy, fastslår han.

Stor økning de senere årene

Antallet sanksjonerte personer, selskaper og skip har økt betydelig de seneste årene, spesielt etter Russlands invasjon i Ukraina. Som en konsekvens av dette er det naturlig å tenke at sanksjonerte aktører prøver å omgå regelverkene for å skaffe seg tilgang på varer og tjenester.

Fjeldvær forteller at sanksjonsomgåelser fikk et større fokus i 2024 – blant annet i EU. Kunder som handler med land som ikke har vedtatt vestlige sanksjoner løper en høyere risiko for at varer kan bli videresendt til sanksjonerte land.

DNB forventer derfor at kundene gjennomfører risikovurderinger tilpasset virksomhetens art for å sikre overholdelse av sanksjonsregelverkene.

Krevende geopolitisk bilde

Dagens geopolitiske bilde er preget av krig, væpnede konflikter og stormaktsrivalisering mellom USA og Kina, og dette påvirker sanksjonsbildet.

Flere pågående kriger og regimer med autoritært lederskap skaper en høyere grad av uforutsigbarhet knyttet til den videre utviklingen av sanksjonsbruk.

I Trumps første presidentperiode så man en massiv bruk av sanksjoner fra USA. Om dette vil fortsette er imidlertid høyst usikkert.