Slik får bedriften din god likviditet

Det sier Anders Rønnevig som er Treasury Management-rådgiver i DNB. Det engelske uttrykket "Treasury Management" kan oversettes til finansforvaltning og likviditetsstyring.

- Når en bedrift vokser fra å være liten til å bli stor, er det mange som strever med likviditeten og har utfordringer med å oppnå stordriftsfordeler, sier Rønnevig.

Han og kollega Gunvor Gjøstein hjelper ledere og økonomisjefer i mellomstore og store bedrifter med å optimalisere arbeidskapitalen for å frigjøre unødvendig bundet likviditet og redusere risiko.

- Kundene synes det er befriende at DNB setter dette i system, og vi får ofte tilbakemeldinger fra økonomisjefer på at de nå ikke føler seg så ensomme lenger, sier Gjøstein.

Det er særlig tre områder de mener bedrifter må jobbe med for å bedre selskapets likviditet: God arbeidskapitalkultur, unngå reklamasjoner og ha digitale støttesystemer.

Skap en god arbeidskapitalkultur

Det er lønnsomt å jobbe med å forbedre arbeidskapitalkulturen slik at alle forretningsområder jobber samlet mot felles balansemål.

- 9 av 10 bedrifter har muligheter til å forbedre prosessene relatert til arbeidskapitalstyring. Som regel svikter det i planleggingsfasen. De som planlegger godt med en helhetlig strukturert plan for leverandører, logistikk og kunder, vil ha et konkurransefortrinn. 

Rønnevig sier de derfor oppfordrer sine bedriftskunder til å lage en skriftlig kreditt- og leverandørstrategi. 

Rådgivere forteller at mange økonomisjefer har utfordringer med å få hele organisasjonen med seg for å forbedre arbeidskapitalen.

- Vi anbefaler å sette mål for arbeidskapitalstyringen. Dersom det ikke er hyppig måling av prestasjon, er det krevende å avdekke hvor kapitalen er bundet og hvilke konkrete tiltak som skal til for å lykkes bedre, sier Rønnevig.

Det er altså viktig at alle trekker i samme retning, og det må være fokus fra ledelsen.

- I en bedrift er det ofte topplinjevekst som blir premiert. Bedriftene må heller ikke glemme å feire de som bidratt med å forbedre arbeidskapitalen. Bare et fåtall bedrifter har inkludert faktiske innbetalinger som kriterium for selgerbonuser, sier Gjøstein.

Unngå reklamasjoner

- Noe av det viktigste en bedrift gjør er å unngå reklamasjoner. En reklamasjonssak kan sluke likviditet, så sørg for å selge inn de riktige forventningene til dine kunder, sier Gjøstein.

Rådgiverne bruker uttrykket «right first time», altså gjør ting riktig første gang for å unngå reklamasjoner.

- Når en bedrift gjennomfører et salg til en kunde handler det om å lage en ordrebekreftelse som ikke etterlater tvil eller grunn til diskusjon. Det er viktig at selgerne tenker helhetlig lønnsomhet og involverer alle i bedriften som skal levere på salget, sier hun.

Gjøstein forteller at i en bedrift vil du alltid finne prosjektledere eller selgere som nesten aldri har reklamasjoner. 

- Det er viktig å lære av disse og deres atferd, sier hun.

Ha gode digitale støttesystemer 

Gode støttesystemer er avgjørende for at bedriftene får rask og god oversikt over likviditeten. 

- Med gode støttesystemer utnyttes overskuddslikviditet og frigjøres tid til strategisk arbeid, sier Gjøstein.

Med gode logistikksystemer for varelager og faktura vil også kvaliteten forbedres og operasjonell risiko reduseres mener rådgiverne i DNB.

- Digitalisering står på kartet hos bedriftene, og mange investerer nå i gode støttesystemer. For bedrifter som har vært gjennom en vekstfase vil sannsynligheten for god avkastning av investeringen øke ved riktig bruk av slike verktøy, sier Rønnevig.

Som bedriftskunde i DNB har man tilgang på flere gode økonomiverktøy.

- DNB lanserte nylig DNB Finsight, et likviditetsverktøy, der kundene får rask og god oversikt over likviditeten på tvers av selskapsstrukturer, valutaer og banker, sier Gjøstein.