Dag-til-dag markedsrente

NOWA - (The Norwegian Overnight Weighted Average) – er definert som et veid gjennomsnitt av rentesatser på inngåtte avtaler om usikrede lån i norske kroner mellom banker med utbetaling samme dag og tilbakebetaling påfølgende bankdag. NOWA skal beregnes som nominell årsrente over faktisk antall dager i det kommende år (365 eller 366). Prosentvis avkastning over løpetiden beregnes da ved å dele rentesatsen på faktisk antall dager i det kommende år og multiplisere med faktisk antall dager i løpetiden.

NOWA - daglige noteringer

EFFR - (The effective federal funds rate) - Den daglige effektive renten er en ”overnight” volumvektet gjennomsnitt av rentene for handler tilrettelagt av ledende banker i USA. Renten fastsettes av Federal Reserve Bank of New York og beregnes som en ACT/360-rente.

EFFR - daglige noteringer

MRK! Per 1. oktober endres referanserenten til SOFR:

"Secured Overnight Financing Rate" (SOFR) er en bred måling av kostnaden for å låne USD over natten, sikret av statspapirer.

SOFR - daglige noteringer

EUR: ESTR (Euro Short-Term Rate) er en volumvektet innlånsrente basert på faktiske handler over EUR 1 million foretatt av 50 banker som er underlagt EUs bankregulering. Renten fastsettes av den europeiske sentralbanken (ECB) og beregnes som en ACT/360-rente.

Euro short-term rate (ESTR)

SONIA (Sterling Overnight Index Average) gjenspeiler den gjennomsnittlige kostnaden bankene betaler for å låne Sterling over natten. Rentesatsen beregnes som den volumveide gjennomsnittsrenten basert på faktiske transaksjoner over £ 25 millioner. SONIA administreres av Bank of England og blir publisert kl. 09.00 påfølgende virkedag i London.

Sonia Interest Rate Benchmark

STIBOR - står for Stockholm Interbank Offered Rate, renten banker betaler for å låne penger av hverandre. STIBOR Fiksing er gjennomsnittet av rentene etter at den høyeste og laveste er tatt ut.

STIBOR - daglige noteringer

(T/N) - Tomorrow/Next-renten - er en usikret dag-til-dag referanserente for pengemarkedsutlån (deposit lending) i danske kroner med valørstart 1. danske bankdag etter inngåelsesdagen og utløp 2. danske bankdag etter inngåelsesdagen.

Danish benchmark

Tokyo Overnight Average Rate (TONAR) er den risikofrie usikrede interbankrenten over natten for den japanske yenen. Bank of Japan beregner og publiserer TONAR som er en transaksjonsbasert referanse for den usikrede transaksjonsbaserte kursen ved å bruke informasjon gitt av pengemarkedsmeglere.

Klikk her for Bank of Japan: TONAR (Engelsk)

Swiss Average Rate Overnight (SARON) er et gjennomsnitt av rentesatser over natten som refererer til sveitsiske franc CHF. Den er basert på transaksjoner og kurser lagt ut i det sveitsiske repomarkedet. SARON administreres av SIX.

Klikk her for å lese mer hos Swiss National Bank

WIBOR - er kvotert av 14 banker – Bankene som kvoterer er valgt i konkurranse av National Bank of Poland. Utvalgskriterium er andelen i det Polske interbank og derivatmarkedet.

WIBOR - noteringer

SGD SORA - "Singapore Overnight Rate Average" er den vektede gjennomsnittsrenten for alle usikrede S$ handler gjort over natten mellom innenlands banker/filialer i tidsrommet kl 9 – 18.15

SORA - policy

RBA OCR - Reserve Bank of Australia Official Cash Rate, er sentralbanken i Australia sin kontantrente. Dette er renten på overskuddslikviditet plassert i sentralbanken av banker. Kontantrenten er en målrente som benyttes i pengepolitikken for å styre inflasjonen.

RBA OCR - daglige noteringer

RBNZ OCR - Reserve Bank of New Zealand Official Cash Rate, er renten satt av sentralbanken i New Zealand for å møte inflasjonsmålet spesifisert i Policy Targets Agreement. Nåværende PTA, signert desember 2008, definerer prisstabilitet som årlig økning i konsumprisindeksen mellom 1-3 prosent over mellomlang sikt.

RBNZ OCR - noteringer

CORRA - Canadian Overnight Repo Rate, er den volumvektede gjennomsnittsrenten for «overnight» repoer handlet gjennom utpekte meglerhus og Canadian Derivatives Corporation’s Central Countarparty system mellom 6:00 a.m og 4:00 p.m.

CORRA - daglige noteringer

PRIBOR - Referanserenten i interbankmarkedet beregnes av beregningsagenten på grunnlag av referansebankenes rapporterte satser for salg av utlån (ASK). Når minst 11 referansebanker rapporterer renter beregnes referansen som det aritmetiske gjennomsnittet eksklusive de to høyeste og de to laveste rentesatsene.

PRIBOR - noteringer

Deltakende banker rapporterer sine satser på alle bankdager i Ungarn ved bruk av tilgjengelig kommunikasjonsmidler, inklusive telefaks hvis aktuelt, til den ungarske sentralbanken som beregner rentene. De deltakende bankene er forpliktet til å rapportere de faktiske interbank utlånsrentene på fastsettelsestidspunktet.

Dag-til-Dag Markedsrente representerer en standardisert og nøytral rentefastsettelse for den enkelte valutasort. Renten kvoteres daglig til fastsatte tidspunkter i markedet for den aktuelle valutaen.

Dersom banken benytter annen kilde, vil denne representere en rente som publiseres og som er alminnelig brukt i markedet for den aktuelle valutasort. For valuta der det ikke eksisterer en offisiell fiksing eller et velutviklet marked for renter, er banken tvunget til å sette renten selv.

Se oversikten på denne siden, eller her.

I de fleste land med et velutviklet rentemarked er det satt opp et panel av utvalgte banker som hver åpen bankdag kvoterer en rente for ulike tidsperioder. Disse rentene kalles en "Dag-til-dag markedsrente". Ut i fra rentene som er oppgitt av bankene beregner panelet en rente for hver av de ulike tidsperiodene, dette blir da fiksingrentene i den aktuelle valuta. For eksempel for USD heter rentefiksingene EFFR.

Her finner du en oversikt over dag til dag-markedsrenter i ulike valutaer/land.

Dag-til-Dag Markedsrente endres daglig, gitt åpen bankdag i den aktuelle valuta.

I prinsippet kan alle valutaer være tilknyttet Dag-til-Dag Markedsrente, men det er ikke alle som er knyttet til en offentlig fiksing daglig i de enkelte valutamarkedene.

Se oversikt over dag til dag-markedsrenter her

Med BID menes den renten en bank er villig til å betale for et innskudd for en gitt tidsperiode. Med ASK menes til hvilken rente en bank er villig til å låne ut penger/gjøre et innskudd hos en annen bank for en gitt tidsperiode. Differansen mellom BID og ASK for samme tidsperiode kalles SPREAD.

Thomson Reuters er et internasjonalt nyhetsbyrå. I dag abonnerer nesten alle nyhetsorganisasjoner på tjenester som gir finansiell informasjon. Reuters Kobra 3000 blir benyttet for å finne oppdatert nyhetsinformasjon, kontinuerlig oppdaterte renter og valutakurser samt å hente historikk fra offentlig finansiell informasjon.

Reuters Instrumental Code er en unik kode som Thomson Reuters benytter for å identifisere markedsdata. Denne koden kan benyttes av alle som abonnerer på nyheter fra Reuters til å finne siste oppdaterte tall og historisk informasjon. For eksempel er RIC for 3M NIBOR, OINOK3MD=

Endringen av kilde og tidspunktene for fiksing har ingen økonomisk effekt på lang sikt, verken for banken eller kunden.

Referanserenten er nøytralt satt (DNB har ingen innvirkning på den). Kunden kan gå inn selv å lese renten daglig, samt ta ut lister over historiske renter. Renten er dessuten mer stabil over tid.

Er du på jakt etter:

• Overførsel til utlandet
• Åpning av valutakonto*

*Merk: Valutakonto for privatpersoner er verken en spare- eller plasseringskonto, og heller ikke ment for valutaspekulasjoner. Valutakonto er for privatpersoner som får inntekter/honorarer i utenlandsk valuta eller trenger en konto for driftsutgifter ifbm. eiendom i utlandet. Dokumentasjon om dette kreves.

Ta kontakt med DNB kundeservice på telefon +47-915-04800 eller på e-post til 04800@dnb.no

DNB tilbyr ikke kjøp og salg av utenlandske sedler, og setter heller ikke kurs på kontantsalg.

Er dere på jakt etter:

• Åpning av valutakonto*
• Valuta ifbm overførsel til utlandet

*Merk: Valutakonto er en innskuddskonto i annen valuta enn NOK. Kontoen tilbys bedriftskunder som har løpende inntekter og utgifter i fremmed valuta og der transaksjonene skjer i form av betaling overførsel utland. Dokumentasjon kan kreves.

Ta kontakt med DNB Bank på telefon +47-915-04800 eller på e-post: kundesenter.bedrift@dnb.no

Sted Telefon

Oslo: +47 24 16 90 80

Bergen: +47 56 13 27 20

Bodø: +47 75 52 99 06

Innlandet: +47 62 54 14 85

Kristiansand: +47 38 14 61 64

Stavanger: +47 51 84 04 30

Tromsø: +47 77 64 76 35

Trondheim: +47 73 87 49 82

Tønsberg: +47 33 01 73 80

Ålesund : +47 70 11 69 85