Andelsklasser på fond
På denne siden finner du informasjon om de ulike andelsklassene på DNB fondene.
DNB fondene har ulike andelsklasser, og disse andelsklassene skiller seg ut ved at de har en bokstav bak selve fondsnavnet. Det kan være enten bokstaven A, N eller R.
Du investerer i det samme fondet uansett hvilken andelsklasse du velger, forskjellen er hvordan kostnaden blir belastet.
De ulike andelsklassene på fond
Andelsklasse A er den ordinære andelsklassen som belaster et fast årlig forvaltningshonorar. Andelsklassen gir adgang til distribusjonsgodtgjørelse, som betyr at banken (distributør) får betalt ved at en del av forvaltningshonoraret betales tilbake fra fondsforvaltningsselskapet (produsent) til banken. Andelseiere betaler ingenting direkte til banken.
Andelsklasse N er en nettoandelsklasse, og hensikten er å vise fordelingen av totalprisen mellom produsent og distributør av fond. I denne andelsklassen vil det faste årlige forvaltningshonoraret være lavere enn i andelsklasse A, men i tillegg vil distributør belaste andelseier direkte for et plattformhonorar. Sammenlignet med andelsklasse A vil totalprisen normalt være uforandret.
Produsent: Belaster fast årlig forvaltningshonorar tilsvarende som for andelsklasse A.
Distributør: Belaster kvartalsvis i tillegg for et plattformhonorar avhengig av type fond (aksjefond, kombinasjonsfond eller rentefond).
Fra 1.2.2021 er totalprisen på 1,15 % for våre aktivt forvaltet aksjefond. 0,85 % til produsent og 0,30 % til distributør.
Andelsklasse R kan belaste et resultatbasert honorar når forvalter presterer bedre enn fondets referanseindeks, men andelsklassen har et lavere fast forvaltningshonorar enn andelsklasse A og andelsklasse N.
Andelsklassen belaster 0,75 % i fast forvaltningshonorar, i tillegg kan du bli belastet med et resultatbasert honorar, avhengig av hvor bra fondet har prestert.
Uansett hvilken andelsklasse du velger, vil du være plassert i det samme fondet. Det betyr at investeringsmandatet og forvaltningen av fondet gjøres på tilsvarende måte.
Fondet er plassert i de samme underliggende selskaper. Andelsklasser er en inndeling av andelseierne etter deres størrelse på innskutt kapital, de kan ha ulik prising eller ha spesielle særegenheter.
Førstegangstegningsbeløp er kr. 100,- på både A, N og R andelsklassene. (Merk at noen av våre fond kan ha både flere eller færre andelsklasser enn disse tre).
Historisk avkastning er ingen garanti for framtidig avkastning. Framtidig avkastning vil bl.a. avhenge av markedsutviklingen, forvalters dyktighet, fondets risiko, samt forvaltningskostnader. Avkastningen kan bli negativ som følge av kurstap.
Sammenlign våre priser med andre selskaper på Finansportalen.no.